2018年银行从业考试教导
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2017银行明升88作业资历《银行办理》考试纲要

2017-09-15 11:00 来历:我国银工作协会 

我国银工作专业人员作业资历考试专业实务科目(银行办理专业) 明升88考试纲要

【考试意图】

经过本专业类别考试,查核应试人员是否到达银工作明升88办理人员任职资历水平,并具

备与岗位匹配的履职才能水平,包含调查其对有关经济金融系统及法规、银工作金融组织管

理、金融顾客维护等内容的把握程度,杰出调查对银工作金融组织合规办理、各类根底业

务危险操控关键和相应监管要求的实践运用和把控才能。

【考试内容】

榜首部分 银工作运转环境

一、钱银方针

(一)了解世界钱银准则的来源和开展;

(二)了解钱银方针方针与东西的内容;

(三)了解存款准备金率与基准利率的传导机制与运用;

(四)了解其他新式钱银方针东西的传导机制与运用;

(五)了解利率商场化对商业银行运营开展的影响及对策。

二、财政方针和产业方针

(一)了解财政方针方针和东西的首要内容及对商业银行的影响;

(二)把握产业方针的方针、首要内容及对商业银职事务开展的影响。

三、金融系统

(一)了解各类金融商场的首要功能和特征;

(二)了解金融组织系统的构成和特征;

(三)了解金融组织归纳化运营的特征、机会与应战;

(四)了解钱银、信誉的实质和内在;

(五)了解不同类型金融东西的首要办法、内容和特征。

第二部分 监管系统

四、监管概略

(一)了解世界银工作监管系统变革的首要内容;

(二)了解商业银行公司办理的监管准则、管控关键;

(三)了解我国银行监管的历史沿革与监管系统;

(四)了解《商业银行资本办理办法》的首要内容。

五、监管方针和办法

(一)了解我国首要监管方针的系统、内在及评级规范;

(二)把握针对银行各类首要危险拟定的监管规矩的有关内容。

六、银工作法律系统

(一)了解民商法根本结构及其与商业银行运营办理的联络;

(二)了解《公司法》、《物权法》、《担保法》、《合同法》等首要民商立法中与商业

银职事务开展相关的内容;

(三)把握银行三法即《我国人民银行法》、《商业银行法》、《银工作监督办理法》,

和《刑法》、《票据法》、《反洗钱法》、《信托法》等相关金融立法的内容;

(四)把握《行政许可法》、《行政处分法》、《行政复议法》、《金融违法行为处分办

法》、《外资银行办理条例》、《储蓄办理条例》、《现金办理暂行条例》、《个人存款

账户实名制规矩》等首要行政立法中与商业银职事务相关的内容。

七、工作自律规矩

(一)了解银行自律办理的首要规矩和内容;

(二)了解银工作自律办理组织的首要职责。

第三部分 银行根底事务

八、负债事务

(一)了解负债多元化的内容;

(二)了解同业拆借、发行金融债券与卖出回购等其他负债事务的内容和办法;

(三)把握存款事务的种类、特征与流程;

(四)把握负债事务相关的监管方针法规。

九、财物事务

(一)了解银行出资事务的种类与流程;

(二)把握银行借款不同事务种类分类与办理实操;

(三)把握财物事务相关的监管方针法规。

十、银行其他事务

(一)了解银行其他事务的分类、规模和特征;

(二)把握银行其他事务相关监管方针法规。

第四部分 银行运营办理与立异

十一、商场营销

(一)了解银行产品开发办理的首要内容、方针和办法;

(二)了解银行客户办理的重要性、首要办法和客户的危险办理;

(三)了解银行商场营销的办法;

(四)了解商场定位的内容及监管要求。

十二、绩效考评

(一)了解银行日常办理准则的内容、办法、部分设置和办理流程;

(二)了解银行绩效考评的准则;

(三)了解银行绩效查核方针的分类与运用。

十三、财务办理

(一)了解金融管帐准则变革对商业银行的影响;

(二)了解银行财务办理的内容、准则及监管要求;

(三)了解银行管帐准则的内容、准则及监管要求。

十四、金融立异

(一)了解金融立异的内容及准则;

(二)了解金融立异事务与产品;

(三)了解互联网金融的首要开展形式、特征;

(四)了解金融立异办理的内容与监管要求;

(五)了解互联网金融对银工作开展的影响及对策;

(六)把握互联网金融监管方针法规。

第五部分 非银行金融组织和事务

十五、了解非银行金融组织的工作开展状况和根本功能定位;

十六、了解非银行金融组织的中心事务;

十七、把握非银行金融组织的监管方针法规。

第六部分 内控、合规与审计

十八、内部操控

(一)把握银行内部操控的准则、流程与操作规矩;

(二)把握内部操控的监管准则、管控关键。

十九、合规办理

(一)把握银行合规文明建造作业的含义和内容;

(二)把握树立合规文明的办法;

(三)把握银行合规办理的准则、流程与操作规矩;

(四)把握银行合规办理的组织系统建造、岗位设置要素和根本职责。

二十、内外部审计

(一)了解外部审计的内容、托付、质量操控、审计成果的运用、银监会与外部审计的沟

通等;

(二)了解底层银行需重视的内外部审计事项;

(三)了解内部审计的内容、职责与权限、审计作业流程、查核与问责、监管评价等。

第七部分 银行危险办理

二十一、全面危险办理的结构

(一)了解银行危险办理的首要类型;

(二)了解银行危险办理的首要战略和办法;

(三)了解全面危险办理的原理、结构和实践办法。

二十二、信誉危险办理

(一)把握信誉危险办理的内容、计量办法及操控办理;

(二)把握借款的五级分类及使用;

(三)把握不良财物处置的内容和实践办法。

二十三、操作危险办理

(一)把握操作危险办理系统、关键和实践办法;

(二)把握重要操作危险的类别和特征。

二十四、名誉危险办理

(一)了解名誉危险的内容;

(二)了解名誉危险的操控办理和办法。

第八部分 银工作顾客权益维护和社会职责

二十五、银工作顾客权益维护

(一)了解银工作顾客权益维护的含义和内在;

(二)了解银工作顾客维护的准则系统;

(三)了解银工作顾客维护方针;

(四)把握客户投诉处理的办法。

二十六、银工作金融组织社会职责概述

(一)了解银工作金融组织实行社会职责的含义;

(二)了解普惠金融的内容及相关监管方针要求;

(三)了解绿色金融的含义,了解绿色信贷有关的监管方针和要求。

如本考试教材内容与最新发布的法律法规及监管要求有冲突,以最新发布的法律法规为准。

本考试纲要和考试教材是2016年及今后一个时期考试出题的根据,也是应考人员备考的重要材料,考试规模限定于纲要规模内,但不局限于教材内容。

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