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2017银行明升88作业资历《个人理财》考试纲要

2017-09-15 10:56 来历:我国银行业协会 

我国银行业专业人员作业资历考试专业实务科目(个人理财专业) 明升88考试纲要

考试意图

经过本科目考试,测查应考人员对个人理财根本常识和技术的把握程度,包含测查对

理财出资商场、理财产品、理财事务办理等专业常识技术的运用;测查应考人员对个人理财

事务的相关法令法规,客户的分类与需求剖析,理财核算东西等的把握程度,归纳运用本科

目常识技术,合法、合规地做好个人理财事务。

考试内容

一、个人理财概述

(一)了解个人理财事务的相关主体;

(二)了解银行个人理财事务的分类;

(三)了解国外和国内个人理财事务的开展与情况;

(四)了解理财师的部队情况和作业特征;

(五)把握理财师的执业资历要求;

(六)把握合格理财师的标准及理财师的社会责任。

二、个人理财事务相关法令法规

(一)了解我国的法令体系;

(二)了解《民法通则》、《合同法》中与个人理财事务相关的规矩;

(三)把握《物权法》、《姻法》中与个人理财事务相关的规矩;

(四)了解《个人独资企业法》、《合伙企业法》中与个人理财事务相关的规矩;

(五)了解商业银行理财产品及出售相关的法令法规。

三、理财出资商场概述

(一)把握金融商场的特征、功能及分类;

(二)把握钱银商场及其在个人理财中的运用;

(三)把握债券商场及其在个人理财中的运用;

(四)把握股票商场及其在个人理财中的运用;

(五)把握金融衍生品商场及其在个人理财中的运用;

(六)把握外汇商场及其在个人理财中的运用;

(七)把握稳妥商场及其在个人理财中的运用;

(八)了解特殊出资品商场在个人理财中的运用。

四、理财产品概述

(一)了解银行理财产品的要素类型、分类及特征;

(二)把握基金的分类及特征;

(三)把握稳妥产品的分类及特征;

(四)把握国债的分类及特征;

(五)把握信赖产品的分类及特征;

(六)了解贵金属产品的分类及特征;

(七)了解券商财物办理计划;

(八)了解股票、中小企业私募债、基金子公司产品和合伙制私募基金等理财产品的相关内容。

五、客户分类与需求剖析

(一)了解理财师了解客户的重要性及主要内容;

(二)了解不同的客户分类办法;

(三)把握生命周期理论及其与客户需求的联络;

(四)把握理财师了解客户的办法。

六、理财规划核算东西与办法

(一)了解钱银时刻价值及其影响要素;

(二)把握钱银时刻价值的根本参数、现值与终值、72规律和有用利率的核算办法及运用;

(三)把握规矩现金流与不规矩现金流的核算办法及运用;

(四)把握复利与年金系数表的核算办法及运用;

(五)了解财政核算器和Excel在理财规划中的运用;

(六)了解不同理财东西的特征及比较;

(七)了解钱银时刻价值在理财规划中的运用。

七、理财师的作业流程和办法

(一)把握理财师作业流程的根本过程;

(二)把握触摸客户、取得客户信赖的关键;

(三)了解理财师应该奉告客户的相关信息;

(四)了解在了解客户信息时的心态和技巧关键;

(五)了解确认客户方针的相关内容、准则以及过程关键;

(六)把握在为客户拟定理财规划书时的内容,以及提交理财规划书时的关键;

(七)了解理财规划书履行过程中的准则及其注意事项;

(八)把握客户档案办理的相关关键;

(九)了解后续盯梢服务的必要性和相关关键;

(十)了解实施计划和评价服务的关键;

(十一)了解不定期评价和计划调整中的关键;

(十二)了解从盯梢服务到归纳规划螺旋式上升的途径。

八、理财师金融服务技巧

(一)了解理财师的商务礼仪与交流技巧;

(二)了解作业计划与时刻办理的办法及重要性;

(三)了解电话交流的技巧;

(四)了解金融产品服务引荐流程与话术。

九、个人理财事务相关的其他法令法规

(一)相关法令:中华人民共和国民法通则、中华人民共和国合同法、中华人民共和国商业银行法、中华人民共和国银行业监督办理法、中华人民共和国证券法、中华人民共和国证券出资基金法、中华人民共和国稳妥法、中华人民共和国信赖法、中华人民共和国个人所得税法、中华人民共和国物权法等;

(二)相关行政法规:中华人民共和国外资银行办理条例、期货交易办理条例;

(三)相关部门规章及解说:商业银行开办代客境外理财事务办理暂行办法、证券出资基金出售办理办法、稳妥兼业署理办理暂行办法、关于标准银行署理稳妥事务的告诉、个人外汇办理办法、个人外汇办理办法实施细则等。

如本考试教材内容与最新发布的法令法规及监管要求有冲突,以最新发布的法令法规为准。

本考试纲要和考试教材是2016年及今后一个时期考试出题的根据,也是应考人员备考的重要材料,考试规模限定于纲要规模内,但不局限于教材内容。

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