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2016年银行明升88作业资历《危险办理》考试纲要

2017-02-04 09:20 来历:财考网 

我国银行业专业人员作业资历考试专业实务科目(危险办理专业)明升88考试纲要

【考试意图】

危险办理明升88考试根据国内外监管规范的威望结构/系统,紧密结合国内银行事务和危险办理的根本实践,定坐落针对银行组织全员的根本认知,特别是分支行/底层从业人员,一致危险办理的根本理念和术语,把握危险办理根底常识、危险文明、危险限额、危险偏好、三道防地等根本内容,重视与底层实务作业相关的信用危险及操作危险。

【考试内容】

一、危险办理根底

(一)了解危险的根本内容及危险与收益、丢失的联络;

(二)把握商业银行五种危险办理战略的根本原理和首要效果;

(三)把握商业银行面对的八种首要危险的根本内容、分类和特性;

(四)了解危险办理对商业银行运营的重要含义和效果;

(五)了解商业银行危险办理模式演进的四个阶段;

(六)把握商业银行本钱的根本内容、分类和效果;

(七)了解监管本钱的根本内容和构成要素;

(八)了解银监会最低本钱充足率要求;

(九)了解银监会杠杆率要求及与本钱充足率的联络。

二、危险办理系统

(一)了解董事会、高管层在危险办理中的职责,了解危险办理部门的职责;

(二)了解危险办理、危险偏好、危险限额、危险文明、内部操控、内部审计的根本内容;

(三)把握危险办理的根本流程;

(四)了解内部操控和内部审计在危险办理中的效果。

三、信用危险办理

(一)把握法人客户、个人客户和借款组合的信用危险辨认关键;

(二)了解三种首要的信用危险计量办法;

(三)了解信用危险监测与陈述的方针、方针和事务流程;

(四) 把握信用危险操控的限额办理、环节操控和事务实践;

(五)了解拨备办理、不良资产处置等信用危险抵补办法。

四、商场危险办理

(一)把握商场危险的根本内容及其分类;

(二)把握买卖账户与银行账户的区分规范;

(三)了解商场危险办理结构系统的构成,要点了解董事会、高管层,以及各部门的办理职责;

(四)了解商场危险计量办法及其优缺点,包含缺口剖析、久期剖析、外汇敞口剖析、敏感性剖析、VaR;

(五)了解商场危险首要监控手法,包含限额办理、压力测验和危险陈述等;

(六)了解银行账户利率危险办理的根本内容,包含危险界说、计量办法和监管要求。

五、 操作危险办理

(一)把握操作危险的根本内容和首要方式;

(二)了解操作危险办理的首要结构,包含办理结构、方针准则、信息系统、三道防地;

(三)了解操作危险三大办理工具;

(四)了解首要事务条线的操作危险点和操控手法。

六、流动性危险办理

(一)把握流动性危险的根本内容和流动性危险办理的效果;

(二)了解流动性危险发生的内部要素和外部要素;

(三)把握流动性危险短期计量方针和中长期结构性方针;

(四)了解流动性危险限额的效果、管控、预警及陈述,了解流动性危险的操控手法。

七、其他危险办理

(一)把握国别危险概念和首要类型;

(二)了解何种事情或严重方针变化发生国别危险;

(三)了解影响国别危险的首要要素;

(四)把握名誉危险、战略危险的根本内容;

(五)了解名誉危险与战略危险办理的含义和效果;

(六)了解名誉危险和战略危险办理的相关监管要求;

(七)了解商业银行新产品/新事务危险办理的概念和首要危险类型;

(八)把握反洗钱的根本概念和洗钱活动的损害;

(九)了解商业银行反洗钱的法界说务和首要职责。

八、银行监管与商场束缚

(一)了解银行监管的方针、准则和规范;

(二)把握危险监管的根本理念;

(三)了解商场准入的根本内容;

(四)了解现场查看和非现场监管的首要内容;

(五)了解商场束缚机制;

(六)了解商场束缚参与方及其效果。

如本考试教材内容与最新发布的法律法规及监管要求有冲突,以最新发布的法律法规为准。

本考试纲要和考试教材是2016年及今后一个时期考试出题的根据,也是应考人员备考的重要材料,考试规模限定于纲要规模内,但不局限于教材内容。

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