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2017银行从业资格考试《个人理财》知识点:银行代理理财产品销售

2016-12-19 14:13 来源:财考网 

银行代理理财产品销售的基本原则

1.适用性原则

在销售代理理财产品时,要综合考虑客户所属的人生周期以及相匹配的风险承受能力、客户的投资目标、投资期限长短、产品流动性等因素,为客户推荐适合的产品。

2.客观性原则

在向客户推荐产品时,银行从业人员应客观地向客户说明产品的各种要素,让客户在购买产品前对产品类型、特点、购买方式、投资方向、收益预期、市场风险等有全面的了解。

【例题·多选题】在为客户推荐代理理财产品时,需要考虑的因素有( )。

A.客户所属的人生周期

B.客户的风险承受能力

C.客户的投资目标

D.投资期限长短

E.产品流动性

【正确答案】ABCDE

【答案解析】在销售代理理财产品时,要综合考虑客户所属的人生周期以及相匹配的风险承受能力、客户的投资目标、投资期限长短、产品流动性等因素,为客户推荐适合的产品。

银行从业

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