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2017银行从业资历考试《个人理财》常识点:银行署理理财产品出售

2016-12-19 14:13 来历:财考网 

银行署理理财产品出售的基本准则

1.适用性准则

在出售署理理财产品时,要归纳考虑客户所属的人生周期以及相匹配的危险承受才能、客户的出资方针、出资期限长短、产品流动性等要素,为客户引荐合适的产品。

2.客观性准则

在向客户引荐产品时,银行从业人员应客观地向客户阐明产品的各种要素,让客户在购买产品前对产品类型、特征、购买办法、出资方向、收益预期、商场危险等有全面的了解。

【例题·多选题】在为客户引荐署理理财产品时,需求考虑的要素有( )。

A.客户所属的人生周期

B.客户的危险承受才能

C.客户的出资方针

D.出资期限长短

E.产品流动性

【正确答案】ABCDE

【答案解析】在出售署理理财产品时,要归纳考虑客户所属的人生周期以及相匹配的危险承受才能、客户的出资方针、出资期限长短、产品流动性等要素,为客户引荐合适的产品。

银行从业

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